Рекомендации по оптимизации денежных потоков с целью улучшения краткосрочной финансовой политики в КБ "Альта-Банк"
Таблица 3.1 Использование автоматизированных систем в работе казначейства
|
Функция |
Электронные таблицы и БД,% |
Собственные системы, % |
Системы сторонних разработчиков, % |
Прочие способы, % |
Итого, % |
|
Планирование ДДС |
79 |
13 |
6 |
2 |
100 |
|
Управление кредитным портфелем |
61 |
12 |
23 |
4 |
100 |
|
Сбор информации о движениях и остатках по счетам |
54 |
10 |
34 |
2 |
100 |
|
Сверка оборотов и данных на конец периода |
51 |
14 |
28 |
7 |
100 |
|
Конверсионные операции |
36 |
5 |
49 |
10 |
100 |
|
Создание бухгалтерских проводок (факт движения по 50-м счетам) |
29 |
34 |
30 |
7 |
100 |
|
Осуществление платежей |
5 |
25 |
67 |
3 |
100 |
Среди разработок зарубежных производителей информационных систем в настоящее время существует более 50 специализированных программных продуктов и приложений. При выборе САК для Банка рассматривались следующие системы:
1. CF/Cash and Treasury Master (разработчик XRT - Cerg).
2. SAP R/3, модуль Treasury (разработчик SAP AG).
3. System 10 (разработчик TietoEnator Financial Solutions).
4. Integra-T.com (разработчик Integrity Treasury Solutions plc).
5. Treasury Support Center (разработчик Nordic Financial Systems).
6. AvantGard (разработчик SunGuard Treasury Systems).
7. Quantum (разработчик SunGuard Treasury Systems).
8. Millennium (разработчик Richmond Software).
Основным ограничением для внедрения зарубежных программных продуктов является относительная дороговизна лицензии и поддержки (например, первоначальные затраты на закупку лицензий SAP R/3, в том числе и модуля "Казначейство", на 10 человек составляют около 35 тыс. долл. США, а периодические затраты на годовое обслуживание - около 6 тыс. долл. США). Помимо этого определенные препятствия возникают обычно по причине архаичности систем "банк — клиент" многих российских банков, делающей невозможным обмен информацией с САК, а также из-за неподготовленности общей системы организации бизнеса большинства отечественных компаний (особенно в части организации закупок, логистики и организации системы продаж) для внедрения специализированной системы по управлению денежными средствами.
Автоматизация казначейства включает несколько этапов. Их последовательная реализация позволяет создать систему, дающую возможность контролировать движение денег в компании, а также стоимость капитала для нее.