Динамика кассы российских банков

Депозитный, сберегательный сертификат – разновидность срочного вклада, является ценной бумагой, удостоверяющей сумму вклада, внесенного в банк, и право вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банка. Выпускаются в валюте Российской Федерации.

Средства бюджетов на расчетных счетах – средства бюджетов всех уровней на расчетных счетах.

Средства государственных и других внебюджетных фондов – средства государственных и других внебюджетных фондов, внебюджетных фондов органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления на расчетных счетах.

Средства организаций на расчетных и прочих счетах – средства на расчетных и прочих счетах финансовых (кроме кредитных организаций), коммерческих и некоммерческих организаций (включая средства на счетах физических лиц - индивидуальных предпринимателей), резидентов и нерезидентов, в валюте Российской Федерации и иностранной валюте. Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств, в данный показатель не включены , а отражены в показателе «Средства клиентов – всего».

Средства клиентов в расчетах – средства клиентов по незавершенным расчетным операциям, счета участников расчетов расчетных небанковских кредитных организаций, по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами, а также отдельным специфическим расчетным операциям, предусмотренных в нормативных актах Банка России по организации и проведению расчетов, обязательства по аккредитивам по иностранным операциям.

Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц (кроме кредитных организаций) - денежные средства Минфина России, финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов, внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, финансовых организаций (кроме кредитных организаций), коммерческих и некоммерческих организаций всех форм собственности, юридических лиц – нерезидентов (в валюте Российской Федерации или иностранной валюте), переданные кредитной организации для хранения на договорных условиях (до востребования, на определенный срок), включая выпущенные кредитными организациями депозитные сертификаты, а также неисполненные обязательства по договорам по депозитам и прочим привлеченным средствам юридических лиц; денежные средства, привлекаемые кредитными организациями от клиентов на возвратной основе по договорам, отличным от договора банковского вклада (депозита).

Вклады физических лиц – вклады (депозиты) и прочие привлеченные средства физических лиц, принятые кредитной организацией по договору банковского счета вклада (депозита), в том числе путем выдачи вкладчику именной сберегательной книжки, выпущенные кредитными организациями сберегательные сертификаты, а также неисполненные обязательства по депозитам и прочим привлеченным средствам физических лиц, резидентов и нерезидентов, в валюте Российской Федерации и иностранной валюте. В расчет данного показателя не включаются средства физических лиц - индивидуальных предпринимателей.

Средства клиентов по факторинговым, форфейтинговым операциям – средства, поступившие на счета клиентов для оплаты счетов – фактур по факторинговым и векселей по форфейтинговым операциям.

Облигации – объем выпущенных кредитной организацией облигаций по номинальной стоимости с целью привлечения денежных средств в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте в рублевом эквиваленте, а также выпущенные облигации к исполнению (т.е. подлежащими исполнению по истечению срока обращения и (или) установленного срока погашения; принятыми к досрочной оплате, но не оплаченными в день предъявления).

Облигация – ценная бумага, удостоверяющие право ее держателя на получение от эмитента облигации в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.